pos机在现代资金支付领域的方便快捷,给人们带来了无限便利和商机。然而,随着pos机的广泛应用,一些不法分子却把pos机变成了银行卡犯罪的“神器”。近日(8月21日),茂名电白一专门伪造他人银行卡和利用pos机盗刷“克隆卡”的犯罪团伙被茂名市电白区人民检察院依法提起公诉。
案件回放:男子为牟取暴利,打起了pos机、“克隆卡”的主意
据了解,家住电白区麻岗镇某村的黎某,为牟取暴利,于2013年,通过向熟人购买pos机,或通过非法手段购买他人的身份证和银行卡后向易宝、随行付和汇付天下等第三方支付公司购买pos机共26台,分别以电器行、服装专卖店、批发部、烟酒行、超市等作为pos机商户,组织亲友及同村10多名90后年轻人,在麻岗镇一带以虚构交易的方式专门为他人盗刷“克隆”银行卡套取现金,并收取35%的高额回报。
每次通过pos机盗刷成功的资金汇入到该pos机绑定的银行账户后,黎某就通过网上银行把盗刷的资金分批转入其他账户中,然后指使其他成员到湛江、茂名等地各大银行提取盗刷资金。截止案发,黎某等人利用上述pos机盗刷“克隆”银行卡金额累计达479.4814万元。
此外,2013年9月,黎某还提供专门窃取他人银行卡信息的银行卡侧录器(猫仔机)给在广州某酒楼做服务员的杨某,由杨某利用做服务员帮客人刷卡买单的机会,偷拿客人银行卡到侧录器上刷卡,侧录客人的银行卡信息,并偷看密码,然后将银行卡信息和密码交给黎某。黎某回到麻岗镇找到专门伪造银行卡的黄某和邵某,以每张150元的价格购买两人根据提供的银行卡信息做作成的“克隆卡”,再通过计算机软件把侧录器里的银行卡信息写进“克隆卡”内,然后通过黎某自己的pos机把“克隆卡”内的资金全部套现。
通过该手段,杨某在做服务员期间,成功盗得8名客人的银行卡信息和密码,并将信息交给黎某。黎某等人则成功“克隆”了8张银行卡并盗刷资金117000元。
随着今年茂名市打击电信诈骗、伪造银行卡犯罪重点整治行动的深入开展,茂名市公安机关于今年1月,果断采取措施,将黎某、杨某、黄某、邵某及其他团伙成员一网打尽,并在黎某及其他团伙成员的住处查获pos机、银行卡、U盾、身份证、空白银行卡、刷卡器、手机、电脑、数据线等作案工具一大批。目前,黎某、杨某、黄某等15名被告人被茂名市电白区人民检察院依法提起公诉,案件正在进一步审理当中。
检察官说:使用银行卡时多留点心,发现异常应及时报警
本案承办检察官提醒广大群众,在使用银行卡时务必留意刷卡装置是否有改动或其他可疑情况,不让银行卡离开自己的视线范围,输入密码时要注意防范密码被人偷窥,妥善保管银行卡凭条,严防银行卡信息和密码泄露,不要轻易相信手机短信、电话或电子邮件中称银行卡出现资金异常或被他人冒、盗等诈骗信息,千万不要按照犯罪分子的语音提示输入银行卡号和密码,尽量开通短信提醒功能,随时掌握银行卡余额变动情况,如发现异常,及时拨打银行电话或向公安机关报警。