美国加利福尼亚州发现的重4.9公斤的天然金块
从世界黄金价值的历史演变及现状谈——
2013年4月下旬以来,由于金价大跌,不少人关注起黄金来,于是乎,“中国大妈抢购黄金”的话题占据着中国媒体的主要位置。5月1日,一篇题为《内地10天抢金300吨,华尔街被侃难敌中国大妈》的文章被国内许多报纸和网站转载,5月6日的《人民日报》对此辟谣,刊发了一篇题为《“10天抢购300吨黄金”传闻不实,“中国大妈”难撼金价》的文章。那么,黄金究竟怎么了?黄金在历史上的价值是如何演变的?黄金还是货币吗?投资黄金能保值吗?现在大量购买黄金对吗?
1. 金币流通始于何时?
马克思在《资本论》中有句名言:“金银天然不是货币,但货币天然是金银。”
根据阿瑟·L·弗里德伯格与艾拉·S·弗里德伯格合著的《世界金币史》,公元前600年左右,在古希腊时期小亚细亚西部的吕底亚就开始使用金币,金币上有狮子头像,这是目前发现的世界最早的金币。
黄金与银、铜一起充当货币历史悠久。19世纪英国批判现实主义作家查尔斯·狄更斯在《董贝父子》中描写了这样一个故事情节:董贝的儿子问他什么叫钱,董贝告诉儿子说,金子、银子和铜就是钱。
黄金的熔点低,柔韧性好,化学性质稳定,不易氧化,是铸币的极佳材料,因此,黄金货币成为贵重金属货币家族成员中最光彩夺目的一员。
用黄金作货币,它的优点同时也是它的缺点。就拿稀缺性来说,由于黄金过于稀缺,内在价值很大,在购买诸如一包火柴之类的小商品时让支付变得非常困难,因为所需的金子微薄得像头皮屑一般,无法用手拿取,只能把金子从钱袋里倒在光洁的桌面上,把应该付款的那点金币用舌尖小心翼翼地舔起来支付给店主。
黄金熔点低、比较柔软,这就给伪造货币和从金币上切削黄金带来便利。不法分子可以把金币熔化,重新铸造,要么质量不足,要么向里面掺入廉价金属。甚至普通百姓也可以“偷”金币上的黄金,在金币的边缘上切削一小块。为了防止人们切削金币,后来就在金币的边缘上轧上花边,如果花边缺损,就证明有人在金币上做了手脚。
此外,金币的正常流通也会因磨损而不断“瘦身”。人们手中有货真价实的良币和缺斤短两成色不足的劣币,总会先把劣币花掉,把良币留到最后花,或把良币熔化按成色十足的黄金商品出售,获取更高的价值,这就是俗称的“劣币逐良币”,即“格雷欣法则”。1529年,法国国王弗朗索瓦一世支付西班牙的战争赔款,西班牙人花了4个月的时间清点这笔赔款,从中挑出了4万个劣币拒绝接收。
印度人的黄金饰品。全球每年新生产的黄金50%用于首饰业
2.黄金不是货币只是一种资产
慢慢地,纸币就替代了黄金等金属货币,因为纸币便于携带和支付,币值标注很容易,不到巴掌大的纸上,想印多少就是多少。开始规定一张纸币里含有多少黄金,纸币和黄金可以互相兑换。例如,1934年到1967年1美元的含金量一直是0.888671克,政府要想印一张面值为100美元的钞票,必须有88.8671克的黄金支持,金库里没有增加这么多黄金,钞票就印不出来。在这种用黄金支持纸币的金本位货币制度下,钞票与黄金是等值的,钞票就是黄金纸。
用黄金支持货币,这就束缚了政府的手脚。政府需要钱,增税百姓会抵制,可没有黄金又印不出钞票来,这可难坏了政府。于是,政府便狠心废除金本位,让货币与黄金脱钩,这样,政府不需要增税,也不需要黄金,需要多少钱就印多少钞票,可以很容易地解决政府的庞大开支。所以,政府超发货币的本质就是征税,因为流通中的货币增加,诱发通货膨胀,物价上涨,政府就把百姓腰包里的钱“偷”走了。
随着科学技术的进步和金融创新,支付手段越来越多样化,现在,人们可以不用持有任何实物货币,凭一张信用卡就可走遍天下,所以,很难说清楚什么是货币,大名鼎鼎的诺贝尔经济学奖得主米尔顿·弗里德曼也说不清楚,他给货币的定义更让人丈二和尚摸不着头脑:货币就是货币干的那档子事儿。如果19世纪就有电子货币,可以在互联网上甚至拿张借记卡或用手机转账支付,估计马克思也不会说“货币天然是金银”了。
虽然很难给货币下个精确的定义,但货币必须具有的三大功能几乎是公认的,即交易媒介、价值尺度(记账单位)和价值储藏。现在,人们不能把黄金作为交易媒介,也不能用黄金为商品或服务标价或用黄金作为记账单位,现在的黄金充其量只具有价值储藏功能。黄金只具备货币三大功能中的一个功能,显然不能再称其为货币。
2011年7月13日,美联储主席本·伯南克在国会报告货币政策时,联邦众议员罗恩·保罗问他“黄金是货币吗”,伯南克这样回答:“黄金不是货币,它是一种资产,就像国债是一种资产一样。”