漏洞明显却屡试不爽的行骗手法

　　此外，网络理财诈骗还有三大显著特点。

　　理财款项汇至个人账户。正规的理财项目，都会要求投资者把资金汇入公司账户，而骗子公司一般不会开设公司集体账户，直接使用个人账户，投资者在遇到这种情况时，一定要提高警惕，保存好相关的汇款单据。

　　无有效理财合同。正规的理财项目，都会和会员签订理财合同。但是骗子公司以防露出马脚，一般都会以口头协议执行，东窗事发之后，也无从查证。在多个理财诈骗案例中，大部分投资者都反映，“根本就没见过什么理财合同”。动辄交易百万元资金却无半纸合同，连收款账户也是不明个人账户，如此漏洞百出的骗局，为何竟能“忽悠”了投资者呢？

　　中国经济网记者调查还发现，对于这种理财产品的推广，还存在一种屡试不爽的模式——杀熟。在多个案例中，杀熟手法可谓是俯仰皆是。投资者之间存在上下线关系，上下线之间多是朋友、同事、同学、邻居等关系。

　　在EuroFX案例中一位投资者曾告诉中国经济网记者，当问及朋友这样的投资可不可靠时：“朋友让我看他的账户，每天有大量的分红进账”。而用以维持这种上线拉动下线的动力，则是类似于传销模式中的“人头费”。据投资者称，上线如果发展下线，能让新加入者继续投资，那便能获得相应的“奖励”，这无疑又是一项诱惑。

　　受骗者王先生在最初听闻这一理财公司时也半信半疑，但在与一位好友联系后，他了解到“朋友说自己曾亲自前往考察，的确有该公司”。据王先生介绍，这位陈姓朋友在大连市工商局查到了该公司注册信息，且在注册地找到了这家公司，所以“应该不会是骗子”。

　　诈骗结束三十六计走为上计

　　此类网络诈骗公司，在正常运行时期，都表现得非常良好，甚至还有部分公司会打出“公益事业”这一幌子，以加深会员对公司的认可度。金玉恒通案例中，网站正常运营期间，操盘者曾多次开展“献爱心”活动，在会员中间展开募捐，对经济困难的会员进行帮扶；另外，还推出优惠活动，对残疾人进行适当的补助。这样一来，会员便对公司好感倍增、深信不疑。

　　操盘者“吃饱喝足”之后，当然会溜之大吉。在操盘者即将抽身而去之时，此类公司基本上都会出现类似情况：

　　首先，网站登录出现异常，不能提现。这时，公司方面的答复无外乎以下几种：后台系统故障，正在升级；会员较多，正在核对信息；公司账务出现漏洞，正在查实等等。

　　接下来，关网走人。被骗投资者所投诉的网站，目前均处于关网状态，对方客服人员失踪，公司服务电话无人接听或已为空号。

　　此外，还有公司把矛盾转移给政府。例如，香港金玉恒通，先后发公告称“公司账号被香港证监会查封”，“公司正在大陆证监会、商务部、外汇管理局等相关部委办理手续”。美国T3公司的操作人员则称“公司负责人被深圳国际刑警扣押，移交国家安全局”。由于从国家有关部门证实消息的难度较大，所以对信息的真实性无从核实。