他们以快速办卡、额度高等方式诱骗代办信用卡进行诈骗活动,遇到警惕性强的受害人,就用台词本上的台词诱骗。从去年11月至今,嫌疑人犯下诈骗案件60余起,涉案金额高达十几万元。3月7日,思明刑侦大队抓获了一个虚假信息诈骗团伙。
2013年12月15日,小明(化名)收到一条短信,称可以“正规办理全国各大银行信用卡”。正好小明想要办额度20万的信用卡做点生意,就给短信中的“陈经理”打了电话。
“陈经理”说,代办银行卡只需提供身份证扫描件、地址、电话等信息,由他们交给合作银行,等到银行回访后交付工本费,取卡后再交代办费即可。听到要交钱,小明有些犹豫。没过多久,“陈经理”发来一张企业法人的营业执照,上面标注着这是一家注册资本为一千万元的投资管理公司。看到有正规的营业执照,小明放心地把个人信息交了出去。
过了几天,小明接到银行员工的电话,说信用卡的基本资料已经审批通过了。紧接着,“陈经理”又打来电话说,小明想申办的信用卡额度很高,他资质不够,要求提交资质证明与还款能力证明。
“陈经理”还表示,资质证明他们会开办,还款能力审核要由小明自己操办,只要把最低还款额的10%现金预存到信用卡里就行,收到卡后还可以把钱取出来。小明信以为真,把钱打进“陈经理”提供的账号里。
之后“陈经理”又说,信用卡只能见面给,不过为了保障送卡人的安全,还要一笔人身保险费。小明这才觉得不对劲,报了警。
思明刑侦大队民警通过多日调查寻访,于3月7日凌晨冲击了位于集美区中仑社的诈骗窝点,抓获安溪籍嫌疑犯4人,其中两人为夫妻。同时,民警还在房间内抓获了提供六合彩特码进行诈骗的嫌疑人王某。
民警发现,嫌疑人提供的营业执照是自制的电子化假执照,代办卡的陈经理和银行员工也是同一人。在嫌疑人的电脑内,民警找到了一份台词本,里面的对话记录下如何诱骗受害人的文字。