自编身份高调借钱
2011年6月，青州市某汽车销售公司老板王某在一次聚会中与寿光的刘某相识。在饭桌上，刘某自称青岛海尔家电山东总代理，在青州本地拥有销售公司。朋友的吹捧及刘某的自吹，令王某认为刘某是他的大客户。
之后，刘某经常带王某等人参加他的座谈会，还带他们参观寿光的几个海尔家电仓库，看到数以千计的家电，王某等人对刘某越来越信任。“我们公司要扩大经营规模，没有流动资金，作为朋友先救助我几千万吧。”刘某介绍完家产后便“狮子大开口”，并提出支付6分的高额月息，还给王某等人看自己的两份青岛海尔财务个人账户汇款对账单，王某等人见刘某家电销售量很大，认为其有偿还能力，在签订了相应手续后，便给刘某转账数百万元。
刘某按照约定，如期向王某等人支付高利息，但以资金周转出现问题为由，拖欠着本金。然而按期到账的高额月息，令王某等人难抵金钱的诱惑，仍相信刘某有偿还实力。
总代理竟是合同工
然而，每次到了偿还本金的时候，刘某只支付利息，却绝口不提偿还本金一事，这引起了王某的怀疑。在多次讨要无果后，王某报了警。
青州市公安局在了解案情后，随即成立专案组，展开暗中调查。通过调取刘某的银行账户，民警发现其账户往来交易频繁，平均每天交易数十次，每天进出款项最多的一笔高达数千万元。经查，刘某只是青州市移动通信公司一名合同制职员，其妻子则在青州当地经营一家面积不大的海尔家电专卖店。刘某拥有多辆中高档轿车，并在市区黄金地段有两处豪宅，与其收入明显不符。专案组民警通过到青岛海尔集团总部核查信息，发现该集团代理商中也没有刘某其人，民警认为刘某存在非法集资行为。
去年6月，民警在刘某家中将其抓获，涉案的冯某等13人也相继落网，查扣银行卡40余张以及电脑等涉案物品一宗。
为暴富借贷买彩票
经查，犯罪嫌疑人刘某，寿光人，今年50岁，初中文化程度。尽管学历不高，但刘某的过人之处就是脑子好使，能说会道，尤其对账目特别敏感。在案发后搜集证据时，民警逐项核对所付利息，惊奇地发现刘某的供述和账目基本吻合。凭着灵活的头脑，刘某家的专卖店开得风生水起，可不安于现状的刘某仍一心想着赚大钱，发大财。据刘某交代，在非法集资之前，他一直有买彩票的习惯，为了实现“一夜暴富”的梦想，他想到了借贷。为了让别人相信其有偿还能力，他通过印制虚假宣传材料、开座谈会、宣传产品等，提高自己的知名度。甚至花钱从劳务市场雇人，冒充海尔家电销售商。每次开座谈会，横幅上均写着“欢迎刘某来我市指导考察”的字样，以更好地取信于人。
