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　　诈骗分子频繁利用银行账户“吸金”

　　市民刘先生最近很郁闷，由于房租刚到期，需要重新将房租转给房东，但就在他准备转房租的前一天，刘先生意外收到了一条短信：“你好，我是房东，这段时间在外地办事，请把这次房租汇到这个农行卡上6228482298031177973王玲，(转)好了告知！”

　　刘先生把钱汇了过去，可是开始后悔了，马上给房东打电话，才得知自己上当受骗了。“之前总听说有很多诈骗手段，但是真的当自己身处其中，没想到还是大意了。”刘先生随后咨询了银行，银行方面表示除非有公安机关的相关授权，否则无法对该账户进行处理。

　　事实上，类似的诈骗短信在生活中并不少见，此前，厦门一名男子也因轻信诈骗短信被骗了138万元。

　　记者在新浪微博上检索“诈骗短信”关键词，立即出现了143万余条微博，其中，网友吐槽的对象多是类似表达自己是房东，让其将房租打到某某账号上的类似诈骗情形，与此同时，不少网友还将自己收到的信息@给相关部门举报。

　　银行清查非实名账户虚假账户年底将被冻结

　　频繁出现诈骗分子利用银行账户诈骗的同时，近期，各家银行也在根据人民银行有关文件要求清理虚假匿名账户。

　　记者了解到，按照人民银行有关文件的要求，银行在开展核实工作中，留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，银行应要求存款人重新提交居民身份证原件进行核查；存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，银行应要求存款人重新提交有效身份证件原件进行核查。

　　由于诈骗分子经常利用虚假身份来开户，难免会涉及到一些身份证无效或证件不齐全的情况，某股份制银行相关负责人介绍，由于2007年之前银行还没有上线“公民身份联网核查系统”，办卡人可以持他人或者伪造的身份证开设个人人民币存款账户。而且，当时还可以批量办卡，造成了虚假账户的存在。

　　“此前出现的大量银行卡手机短信作案，几乎都是不法分子诱骗持卡人将资金转移到其指定的银行账户上，而这些账户基本上都不是诈骗分子本人的身份信息，并且绝大部分都是假名。”该人士表示，系统的启动有利于从源头上遏制这些违法犯罪活动。

　　业界：银行会对三种情况账户进行监控

　　记者采访了广州某银行业内人士肖先生，据其介绍，不管是国内银行还是国外银行，对客户的信息都有严格的保密制度，在未经授权和许可的情况下，不会轻易擅自查询或者监控客户账号，一般有以下三种情况银行会对客户账号进行监控或者采取相关手段：

　　一方面是各家银行总行对分、支行下发文件，在文件中指明了需要监控的账号，并提出明确的要求。而总行要求监控这些账号的依据最终也是来自监管机构或有关执法部门明确的书面要求才作出的。

　　另一方面，各家银行所在地的相关执法部门，根据所掌握的材料将涉案人员名单及账号通知银行要求银行对这些账号采取手段，不过这个通知的过程一定是程序合法。

　　“第三种就是当地的银行管理机构直接向银行发文要求对某些账号进行监控或者处理。”肖先生表示。

　　但对于犯罪过程中涉及的银行账号，如果没有资金异动情况，银行是不会主动对其进行监控或者向公安机关举报的，除非是银行收到了上级单位或者有关执法部门的监控指令，银行才有权对目标账户进行监控。肖先生表示，“不过银行本身会对在本行开出的账号进行实时监控和检查，对于有些犯罪分子使用的账号，是可以发现和采取措施的。”

　　虽然银行有相关措施，但是此类短信诈骗案件等还是时有发生。不少网友和消费者对于银行的监控仍表示担心存疑。